Penipuan identitas berlipat ganda di sektor kripto dan perbankan

Tingkat penipuan ID masih tinggi meskipun pascapandemi menurun

topeng pencurian identitas

Sektor crypto dan perbankan sama-sama mengalami peningkatan penipuan identitas hampir dua kali lipat pada tahun 2022, menurut laporan baru dari platform verifikasi Sumsub.

Laporan tersebut juga menemukan bahwa lebih dari separuh kasus penipuan terjadi hanya di lima negara: Bangladesh (22 persen), Pakistan (15,2 persen), Vietnam (8,1 persen), Nigeria (5,4 persen) dan Amerika Serikat (5,1 persen).

Penipuan yang menargetkan industri crypto telah tumbuh dari 0,7 persen dari semua kasus penipuan menjadi 1,5 persen. Demikian pula, perbankan telah mengalami pertumbuhan kasus penipuan hampir 100 persen, sementara e-commerce mengalami peningkatan proporsi penipuan tiga belas kali lipat (dari 0,1 persen dari semua kasus pada tahun 2021 menjadi 1,3 persen pada tahun 2022).

Penipu juga mulai menargetkan E-sports lebih sering (menyumbang 2,9 persen dari semua kasus penipuan) karena ledakan pertumbuhan industri selama dua tahun terakhir dan hambatan onboarding yang relatif rendah.

Penipuan yang lebih lama belum hilang, menggunakan kartu bank curian, terutama menargetkan layanan keuangan, e-commerce, dan industri perjudian masih populer. 3,6 persen dari seluruh pendapatan e-niaga pada tahun 2022 telah dicuri oleh penipu. Penipuan pembayaran tumbuh 40 persen dari tahun 2021 hingga 2022, secara signifikan meningkatkan pangsa jenis penipuan ini di seluruh dunia. Maka tidak mengherankan jika 46 persen pedagang pembayaran sekarang memprioritaskan pencegahan tolak bayar ilegal.

“Ketika penipuan transaksi meningkat dan berkembang pesat, kebutuhan untuk melindungi bisnis Anda lebih tinggi dari sebelumnya, dan cara termudah untuk melakukannya adalah dengan menerapkan solusi pemantauan transaksi dan manajemen risiko lanjutan yang memeriksa silang data KYC pengguna dan informasi transaksi untuk mencegah penipuan — seperti halnya solusi KYT Sumsub,” kata Vyacheslav Zholudev, salah satu pendiri dan CTO Sumsub.

Pada tahun 2022, vektor penipuan utama adalah pengambilalihan akun (mendapatkan akses tidak sah ke akun orang lain), multi-akuntansi (mendaftarkan lebih banyak akun daripada yang diizinkan), penipuan tolak bayar (meningkatkan perselisihan palsu dengan bank) dan spoofing biometrik (menggunakan fitur seperti aslinya). topeng, deepfake, dan metode lanjutan lainnya).

Laporan lengkap tersedia dari situs Subsum.

Kredit gambar: Elnur_/depositphotos.com

Author: Kenneth Henderson